盡管華宸信托員工詐騙案判決已經(jīng)過(guò)了一年多時(shí)間，但近日證券時(shí)報·信托百佬匯記者接到投資者爆料，他們仍然在就這一詐騙案帶來(lái)的傷害進(jìn)行上訴。
“我根本不敢相信，去呼和浩特市日信華宸大廈公司辦公區域當面簽的合同，加蓋四個(gè)公章，居然會(huì )是假的?！蓖顿Y者章進(jìn)（化名）對記者表示。
地處內蒙古的華宸信托，無(wú)論是營(yíng)業(yè)收入還是凈利潤，抑或信托管理規模，在業(yè)內都排名都較靠后。2016年，該公司營(yíng)業(yè)收入為9320萬(wàn)元、凈利潤為3687萬(wàn)元，均位居68家信托公司最后一位。
華宸信托2015、2016年凈利潤分別為4701萬(wàn)元和3687萬(wàn)元，高普賓詐騙的7500多萬(wàn)元金額幾乎為該公司兩年凈利潤之和。
虛假出售信托受益權
1970年出生的高普賓，案發(fā)前是華宸信托的員工，在華宸信托子公司和華宸信托累計工作時(shí)間超過(guò)十年。
那么，他是如何在華宸信托大廈之內，面對著(zhù)公司層層監控偷天換日，瞞天過(guò)海的呢？
多名投資者對記者表示，高普賓主要是通過(guò)華宸信托的銷(xiāo)售人員擁某介紹客戶(hù)，向客戶(hù)出售二手信托受益權轉讓。他捏造了一些持有信托項目的客戶(hù)，比如劉治國、李文國等，稱(chēng)他們有三年期信托項目，還有一年到期，因著(zhù)急用錢(qián)想轉讓?zhuān)找媛屎芸捎^(guān)。
在介紹完收益可觀(guān)的信托產(chǎn)品后，高普賓對投資者解釋?zhuān)磐许椖砍钟腥死钗膰腻X(qián)都在華宸信托的賬戶(hù)上，如果投資者把錢(qián)轉給華宸公司賬戶(hù)，再從華宸公司賬戶(hù)轉給李文國，中間頗費周折，不如直接將資金轉到李文國的個(gè)人賬戶(hù)上。
據華宸信托介紹， 2012年～2014年3月期間，高普賓在公司信托資產(chǎn)部擔任業(yè)務(wù)助理職務(wù)，擁某在公司信托營(yíng)銷(xiāo)部擔任客戶(hù)經(jīng)理，兩者是同事關(guān)系。
同時(shí)，記者了解到，也有投資者是直接從高普賓處受讓信托產(chǎn)品。
投資者章進(jìn)表示，2012年初經(jīng)朋友介紹與高普賓相識，高普賓介紹，華宸年公司擬定了“華宸·金城（1105）號——烏蘭察布市保障房特定資產(chǎn)收益權項目集合資金信托計劃”，年化收益率11%，如果他需要，高普賓愿意將自己購得的300萬(wàn)元信托產(chǎn)品轉讓給他，章進(jìn)信以為真，決定受讓。
章進(jìn)稱(chēng)，投資過(guò)程是在華宸信托工作時(shí)間和辦公地點(diǎn)完成的，“加上華宸信托大股東是內蒙古的國企、行政單位和大唐資本，我們是放心的?！?/p>
”信托受益權轉讓協(xié)議和轉讓人申請書(shū)都是復印件，也是黑白章，我有點(diǎn)不放心，于是我們要求蓋上紅章?！绷碛幸晃煌顿Y者表示，“沒(méi)想到一眨眼，高普賓就上樓把章給蓋上了，看到蓋了公司公章和信托業(yè)務(wù)專(zhuān)用章以及財務(wù)章，我也就放心了。作為外行，我不可能看出章是假的?！?/p>
多名投資者繼續加資
據記者了解，高普賓從2012年4月開(kāi)始進(jìn)行虛假信托受益權轉讓?zhuān)荒昶诋a(chǎn)品到期后，高普賓將相應利息返還投資者，投資者獲取收益后繼續購買(mǎi)相關(guān)虛假信托受益權轉讓產(chǎn)品，進(jìn)一步“滾雪球”。
”根本想不到，合同和票據是分開(kāi)的，他居然都能搞到，我就信了，而且利率也高，就趕緊介紹客戶(hù)買(mǎi)，我母親和弟弟都投了錢(qián)，有些還是借的錢(qián)?！痹谕顿Y者提供的案發(fā)后通話(huà)錄音中，擁某如是表示。
不過(guò)，法院判決書(shū)還顯示，擁某證實(shí)高普賓讓其介紹客戶(hù)辦理華宸信托合同轉讓?zhuān)葱磐匈Y金金額給予提成，獲取高普賓給予的提成93萬(wàn)余元。
如果說(shuō)高普賓可以利用管理空白合同便利偷出空白合同，那么資金繳款收據又是如何獲得的呢？答案是，他有同伙。
信托百佬匯記者獲取的呼和浩特中級人民法院的刑事判決書(shū)顯示：2012年4月～2014年3月，高普賓利用管理華宸信托空白合同的工作便利，私刻該公司公章、財務(wù)專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、合同專(zhuān)用章，伙同被告人包保成私自打印華宸公司空白資金繳款收據，并以包保成、孔賓、劉治國、馬正榮、陳永明、擁軍等23人為信托受益人的名義，偽造華宸公司資金信托合同、信托受益權轉讓協(xié)議、轉讓申請書(shū)，以信托受益人轉讓或者抵押該信托產(chǎn)品為由，先后騙取被害人李某、李某仙、陳某平等22人人民幣共計7558.7萬(wàn)元。
據從犯包保成供述，2013年初其在明知虛假的情況下，受高普賓指使打印華宸信托資金繳款收據20余份，伙同高普賓簽訂了偽造的華宸信托理財信托合同。
地雷引爆案發(fā)自首
天網(wǎng)恢恢疏而不漏。潛伏兩年之久，高普賓最終東窗事發(fā)。
“2014年3月21日，有個(gè)叫閆峰的自然人在呼和浩特賽罕區法院起訴華宸信托發(fā)行的信托計劃，公司才發(fā)現相關(guān)合同和繳款收據系偽造，高普賓也承認了合同詐騙的事實(shí)，公司勸說(shuō)其去自首?！比ツ?月19日，在華宸信托與投資者的溝通會(huì )上，該公司法律合規部負責人胡宇沙介紹了案發(fā)細節。
閆峰為何要起訴華宸信托？記者經(jīng)調查了解到，華宸信托曾在2014年報中對此事有過(guò)披露——“2014年3月20日，自然人閆峰向呼和浩特市賽罕區人民法院訴稱(chēng)：閆峰于2012年2月15日以800萬(wàn)元認購了公司發(fā)行的‘華宸金山5號重慶好萊塢商業(yè)廣場(chǎng)特定資產(chǎn)收益權投資集合資金信托計劃’，其要求我公司兌付相應信托本金及收益，并賠償逾期兌付的損失?！?/p>
隨后，華宸信托查明，閆峰并非該信托計劃的委托人，其提供的資金信托合同、信托繳款收據均系偽造。
昨日，華宸信托對信托百佬匯記者表示，在公司自查發(fā)現高普賓可能涉及刑事犯罪后，立即停止了高普賓的相關(guān)工作，在公司的壓力下高普賓到公安部門(mén)自首，公司于2014年3月27日正式與高普賓解除勞動(dòng)合同關(guān)系。
2014年4月1日，呼和浩特公安局對高普賓進(jìn)行拘捕，隨后對其詐騙行為進(jìn)行偵查。
公安偵查結束后，當地檢察院提起公訴。2015年12月24日，呼和浩特中級人民法院判處高普賓無(wú)期徒刑，判處從犯包保成12年有期徒刑。
胡宇沙稱(chēng)，法院判決書(shū)認定高普賓伙同包保成偽造公章私刻公章等行為，簽訂信托受益權轉讓?zhuān)瑯嫵珊贤p騙罪。
同時(shí)，呼和浩特中院判決書(shū)還認定，高普賓犯有詐騙罪。從2013年12月至2014年3月，以給付高額利息為由，騙取李某偉440萬(wàn)元，案發(fā)前歸還40萬(wàn)元，尚有400萬(wàn)元未予歸還。這意味著(zhù)，高普賓通過(guò)合同詐騙和其他詐騙行為累計詐騙了7958.7萬(wàn)元，接近8000萬(wàn)元。
豪賭揮霍僅剩630萬(wàn)
案發(fā)后，當地公安機關(guān)立馬凍結了高普賓前妻鄭某燕銀行卡（內有用高普賓所得贓款購買(mǎi)的理財產(chǎn)品款230萬(wàn)元），查封鄭某燕、張某花用高普賓所得贓款購買(mǎi)的商品房?jì)商祝ㄙ徺I(mǎi)價(jià)格250.8萬(wàn)元）、扣押鄭某燕保管的高普賓贓款30萬(wàn)元；查封擁某利用不當得利款購買(mǎi)的商品房一套（購買(mǎi)價(jià)格121萬(wàn)元），合計金額631.8萬(wàn)元。
“查到的錢(qián)對償還投資者本金來(lái)說(shuō)真的是杯水車(chē)薪?！焙钌撤Q(chēng)。
投資者還從華宸信托內部人士處了解到，“高普賓2009年下半年開(kāi)始涉及網(wǎng)絡(luò )黑彩賭博，窟窿越來(lái)越大，于是開(kāi)始黑客戶(hù)的錢(qián)，希望能賭回來(lái)。結果越陷越深，最后資金鏈斷裂，事情敗露?！?/p>
在作案的兩年多時(shí)間里，高普賓一直行事縝密。
記者注意到，法院判決書(shū)中披露，高普賓至少利用了5位關(guān)聯(lián)人作為假的信托受益權轉讓人，并利用他們的銀行卡進(jìn)行資金往來(lái)。
判決書(shū)還顯示，高普賓證實(shí)，其利用保管華宸信托空白繳款收據和業(yè)務(wù)章的便利條件，私下與客戶(hù)簽訂假合同，華宸信托將其保管的業(yè)務(wù)章收回后，其私刻公司四枚印章，冒用他人名義簽訂虛假的華宸公司信托合同，又將他人以受益人名義的信托合同轉讓給各被害人，使用他人銀行賬戶(hù)進(jìn)行資金往來(lái)，騙取被害人大量資金。
華宸信托在2016年報中披露，該公司除了已經(jīng)計提的1000余萬(wàn)元預計負債應對投資者索賠，仍然還有相關(guān)小貸公司投資者被高普賓詐騙的3000余萬(wàn)元索賠懸而未決。
數據來(lái)源：華宸信托年報