為加強商業(yè)銀行股權管理，規范商業(yè)銀行股東行為，彌補監管短板，銀監會(huì )印發(fā)《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。
《辦法》的制定和發(fā)布是銀監會(huì )深入貫徹落實(shí)黨的十九大精神和習近平總書(shū)記關(guān)于做好金融工作系列重要講話(huà)精神的重大舉措，也是整治金融市場(chǎng)亂象、彌補監管短板的重要規制。針對違反規定未經(jīng)批準持有銀行股權、入股資金來(lái)源不符合自有資金要求、違規代持、股權結構不清晰、違規開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送以及濫用股東權利損害銀行利益等現象，《辦法》旨在規范商業(yè)銀行股東特別是主要股東行為，加強股東資質(zhì)的穿透審查，加大對違法違規行為的查處力度，保護商業(yè)銀行存款人和其他客戶(hù)合法權益，維護股東合法利益，從而保障商業(yè)銀行安全穩健運行，促進(jìn)商業(yè)銀行持續健康發(fā)展。
《辦法》包括總則、股東責任、商業(yè)銀行職責、信息披露、監督管理、法律責任、附則七個(gè)章節，共五十九條?！掇k法》突出問(wèn)題導向，重點(diǎn)強調以下內容：
一是建立健全了從股東、商業(yè)銀行到監管部門(mén)“三位一體”的穿透監管框架，重點(diǎn)解決隱形股東、股份代持等問(wèn)題。股東信息的全面、真實(shí)、準確，是商業(yè)銀行股權管理的基礎。針對隱形股東、股份代持等違規行為，《辦法》明確了主要股東信息報送責任、商業(yè)銀行信息核實(shí)責任以及監管部門(mén)的最終認定責任，建立健全了“三位一體”的穿透監管框架。
二是明確主要股東范圍，加強對主要股東行為的規范，重點(diǎn)解決大股東濫用股東權利、干預銀行經(jīng)營(yíng)等問(wèn)題。重點(diǎn)將主要股東界定為“持有或控制商業(yè)銀行百分之五以上股份或表決權，或持有股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東”。在信息披露、入股數量、持股期限、資本補充以及公司治理等方面，對主要股東提出明確要求，切實(shí)防范大股東違規干預商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理現象。
三是強化商業(yè)銀行與股東及相關(guān)人員的關(guān)聯(lián)交易管理，重點(diǎn)解決利益輸送、掏空銀行等問(wèn)題?！掇k法》將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人納入商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方管理，覆蓋商業(yè)銀行實(shí)質(zhì)承擔信用風(fēng)險的各類(lèi)關(guān)聯(lián)交易類(lèi)型，防止股東通過(guò)同業(yè)投資、資管計劃等渠道轉移、侵占商業(yè)銀行資金行為。
四是明確金融產(chǎn)品入股商業(yè)銀行規則，重點(diǎn)解決利用金融產(chǎn)品入股問(wèn)題?？紤]到當前信托產(chǎn)品、公募基金、私募基金、證券公司資管計劃、基金及其子公司資管計劃和保險資管計劃等金融產(chǎn)品已成為證券市場(chǎng)的重要投資者，《辦法》規定了金融產(chǎn)品入股商業(yè)銀行規則。即金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計不得超過(guò)該商業(yè)銀行股份總額的百分之五。此外，商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、管理或通過(guò)其他手段控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份。
五是強化監管部門(mén)職責，明確監管手段?！掇k法》貫徹分類(lèi)監管原則，將對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的主要股東作為監管重點(diǎn)。設立專(zhuān)章規定監管部門(mén)在股權管理方面的監管職責和手段，重點(diǎn)加強穿透監管、對違規不改正的股東采取限制股東權利，責令商業(yè)銀行控股股東轉讓股權等監管措施。同時(shí)，通過(guò)信息披露、聯(lián)合懲戒等方式，借助市場(chǎng)力量做好股權監管工作。
為配合《辦法》實(shí)施，銀監會(huì )將印發(fā)通知，重點(diǎn)解決存量股東規范問(wèn)題。