2月14日，人民銀行、銀保監會(huì )、證監會(huì )、外匯局、上海市人民政府發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設和金融支持長(cháng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》（下稱(chēng)《意見(jiàn)》），人民銀行副行長(cháng)陳雨露就《意見(jiàn)》接受了第一財經(jīng)記者的專(zhuān)訪(fǎng)，就加快推進(jìn)上海國際金融中心建設和長(cháng)三角一體化發(fā)展進(jìn)行了重點(diǎn)解讀。
第一財經(jīng)：《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設和金融支持長(cháng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》（下稱(chēng)《意見(jiàn)》）出臺的背景和意義是什么？
陳雨露：上海和長(cháng)三角地區是我國經(jīng)濟發(fā)展最活躍、開(kāi)放程度最高、創(chuàng )新能力最強的區域之一，在國家現代化建設大局中具有舉足輕重的地位。加快推進(jìn)上海國際金融中心建設和長(cháng)三角一體化發(fā)展，是黨中央確定的重大發(fā)展戰略，也是貫徹落實(shí)黨的十九屆四中全會(huì )精神，在金融領(lǐng)域不斷完善國家治理體系、提升治理能力的充分體現。此次《意見(jiàn)》的出臺，就是為了貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于擴大金融改革開(kāi)放的部署，使上海成為金融改革開(kāi)放排頭兵，也是為了探索全面落實(shí)準入前國民待遇和負面清單管理制度的開(kāi)放模式做好準備。這不僅有利于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設和長(cháng)三角一體化發(fā)展，也對引領(lǐng)全國高質(zhì)量發(fā)展、加快現代化經(jīng)濟體系建設具有重大戰略意義。
2019年底新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來(lái)，在習近平總書(shū)記為核心的黨中央堅強領(lǐng)導下，黨和國家采取了一系列有力措施，各地方各部門(mén)同舟共濟、眾志成城，堅決打贏(yíng)這場(chǎng)防疫阻擊戰。人民銀行等部門(mén)堅持一手抓疫情應對，加大對湖北等受疫情影響較大地區的金融支持，另一手抓金融改革開(kāi)放，堅定支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，兩手都要抓、兩手都要硬。我們完全有信心、有能力取得防控疫情的勝利，保持經(jīng)濟長(cháng)期穩定發(fā)展的良好態(tài)勢。
第一財經(jīng)：《意見(jiàn)》在支持上海國際金融中心建設方面有哪些主要內容和亮點(diǎn)？
陳雨露：《意見(jiàn)》立足于更好發(fā)揮中國（上海）自貿試驗區臨港新片區金融改革創(chuàng )新引領(lǐng)作用，更好發(fā)揮上海在金融對外開(kāi)放方面的先行先試作用，就支持上海國際金融中心建設明確了兩方面重大舉措。一是積極推進(jìn)臨港新片區金融先行先試，推出了支持商業(yè)銀行設立專(zhuān)業(yè)理財子公司和投資子公司開(kāi)展非上市公司股權等投資、提升跨境貿易投資便利化水平、大力發(fā)展金融科技等7項具體措施。二是在更高水平上加快上海金融業(yè)對外開(kāi)放，推出了擴大外資金融機構市場(chǎng)準入、促進(jìn)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心建設、建設與國際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營(yíng)商環(huán)境等11項措施。
《意見(jiàn)》聚焦提升上海國際金融中心的金融創(chuàng )新能力和全球影響力，有三方面亮點(diǎn)：一是對標國際最高標準，體現高質(zhì)量發(fā)展要求?！兑庖?jiàn)》緊緊圍繞建設“具有國際影響力和競爭力的特殊經(jīng)濟功能區”，探索更加靈活的金融政策體系、監管模式和管理體制，推動(dòng)上海國際金融中心在更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的高水平開(kāi)放發(fā)展。二是推動(dòng)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心建設?！兑庖?jiàn)》在上海前期改革開(kāi)放實(shí)踐的基礎上，通過(guò)進(jìn)一步深化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng )新、開(kāi)展人民幣貿易融資資產(chǎn)跨境轉讓、發(fā)展人民幣利率期權等試點(diǎn)，鼓勵和吸引更多的境外投資者在上海國際金融中心配置人民幣資產(chǎn)。三是注重加強金融改革開(kāi)放過(guò)程中的風(fēng)險防控?！兑庖?jiàn)》高度重視金融法治環(huán)境建設，加強金融監管協(xié)調，完善風(fēng)險防控體系，把維護金融穩定作為牢牢守住的底線(xiàn)。
第一財經(jīng)：《意見(jiàn)》在支持長(cháng)三角一體化發(fā)展方面將著(zhù)重推進(jìn)哪些工作？
陳雨露：我們將重點(diǎn)推進(jìn)三方面的工作：
第一，推進(jìn)金融機構跨?。ㄊ校﹨f(xié)作，整體提升長(cháng)三角金融服務(wù)效率和水平。比如，在支付服務(wù)方面，推動(dòng)公共服務(wù)領(lǐng)域的支付實(shí)現互聯(lián)互通。長(cháng)三角地區的居民可以跨?。ㄊ校┦褂霉籌C卡等移動(dòng)支付工具，在一體化發(fā)展中享受更多便利性、提高獲得感。在金融機構合作方面，探索建立貸款聯(lián)合授信機制，可以更好地為長(cháng)三角跨?。ㄊ校┗A設施建設項目等提供資金支持。在政策執行上，支持金融機構運用再貸款、再貼現資金，擴大對“三農”、科創(chuàng )類(lèi)企業(yè)、小微民營(yíng)企業(yè)的信貸支持等。
第二，提升金融配套服務(wù)水平，促進(jìn)長(cháng)三角創(chuàng )新發(fā)展。主要包括積極推動(dòng)G60科創(chuàng )走廊相關(guān)機構擴大債券融資，支持符合條件的科創(chuàng )企業(yè)上市融資，大力提升資本市場(chǎng)對科創(chuàng )企業(yè)的資金支持力度，促進(jìn)知識產(chǎn)權交易流轉，探索建立一體化的征信體系更好服務(wù)小微企業(yè)信用融資。
第三，建立信息共享機制，加強金融政策協(xié)調。比如，推動(dòng)長(cháng)三角金融統計信息共享，編制長(cháng)三角金融穩定指數，加強金融消費糾紛非訴解決機制合作，促進(jìn)長(cháng)三角地區普惠金融經(jīng)驗交流等。
第一財經(jīng)：上海是我國金融對外的排頭兵和重要窗口，《意見(jiàn)》在對接高標準規則、探索與國際接軌的金融政策體系、監管模式和管理體制等方面有什么積極舉措，是如何考慮的？
陳雨露：《意見(jiàn)》在支持上海高標準對接國際規則，探索與國際接軌的金融政策體系、監管模式和管理體制方面，充分體現了上海引領(lǐng)我國金融開(kāi)放的先行先試作用。
一是支持上海率先擴大金融業(yè)高水平開(kāi)放。在繼續放寬銀行、證券、保險業(yè)機構市場(chǎng)準入，擴大資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放的基礎上，我們支持外資率先在上海設立合資理財公司、設立或控股證券期貨經(jīng)營(yíng)機構、設立或參股養老金管理公司，鼓勵跨國公司在上海設立全球或區域資金管理中心等總部型機構，支持跨國公司在上海設立的資金管理中心經(jīng)批準可進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)交易。
二是支持上海加快建設成為人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心。一方面，我們通過(guò)繼續擴大金融市場(chǎng)開(kāi)放，提高跨境投資便利化水平，更好滿(mǎn)足境外投資者不斷增長(cháng)的配置人民幣金融資產(chǎn)需求。另一方面，加快發(fā)展人民幣利率、匯率衍生品市場(chǎng)，不斷豐富風(fēng)險管理工具，幫助境外投資者有效對沖和管理人民幣金融資產(chǎn)風(fēng)險。
三是支持上海建設與國際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營(yíng)商環(huán)境。構建對標國際、市場(chǎng)認可的金融營(yíng)商環(huán)境，是上海提升國際競爭力、加快建設國際金融中心的關(guān)鍵舉措。這方面，我們尤其關(guān)注和支持上海加快推進(jìn)金融法治建設，加大對違法金融活動(dòng)的懲罰力度，加快建成與國際接軌的金融規則體系，進(jìn)一步深化“放管服”改革，創(chuàng )造良好的金融營(yíng)商環(huán)境。
第一財經(jīng)：此次中央幾個(gè)部委針對上海國際金融中心建設推出了不少新的開(kāi)放措施。從整體來(lái)看，近兩年來(lái)，金融系統已經(jīng)集中推出了超過(guò)40條金融開(kāi)放措施，這些措施落地情況和效果如何？
陳雨露：近兩年來(lái)，金融部門(mén)按照習近平總書(shū)記關(guān)于擴大對外開(kāi)放“宜早不宜遲，宜快不宜慢”的要求，有序擴大金融業(yè)開(kāi)放，在銀行、證券、保險及征信、評級、支付等領(lǐng)域推出了一系列開(kāi)放措施。目前，絕大多數開(kāi)放措施已經(jīng)落地，少數幾條措施正在修改對應的法律法規，不少外資機構已經(jīng)獲準實(shí)現對相關(guān)金融機構的控股，或進(jìn)入中國市場(chǎng)實(shí)際開(kāi)展業(yè)務(wù)。例如，野村證券、摩根大通等已獲批設立控股合資證券公司；安聯(lián)（中國）保險獲準籌建，成為首家外資控股保險公司；標普公司已進(jìn)入我國信用評級市場(chǎng)；美國運通和萬(wàn)事達卡的合資公司已獲準籌建銀行卡清算機構；美國貝寶已進(jìn)入中國非銀行支付市場(chǎng)；德意志銀行和法國巴黎銀行獲得非金融企業(yè)債務(wù)融資工具A類(lèi)主承銷(xiāo)商資質(zhì)。
金融市場(chǎng)的開(kāi)放舉措受到國際上的普遍歡迎。目前，A股已經(jīng)納入明晟（MSCI）指數和富時(shí)羅素新興市場(chǎng)指數，中國債券市場(chǎng)納入彭博巴克萊全球綜合指數。2019年，外資流入顯著(zhù)增加，境外投資者凈增持境內債券和上市股票1280億美元。中國金融市場(chǎng)正在持續釋放強大的吸引力。
第一財經(jīng)：新冠肺炎疫情是否會(huì )影響下一步金融開(kāi)放措施落地的節奏？在經(jīng)濟下行壓力增大的背景下，金融系統是否還會(huì )堅持開(kāi)放發(fā)展的政策導向？
陳雨露：自新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來(lái)，金融系統堅決貫徹習近平總書(shū)記的重要指示精神，堅決落實(shí)黨中央、國務(wù)院各項決策部署，在全力保障受疫情影響較大地區基本金融服務(wù)需求的基礎上，2月1日人民銀行等五部委聯(lián)合出臺了強化金融支持防控疫情的五個(gè)方面、30條工作舉措，重點(diǎn)是加強貨幣政策逆周期調節，增強金融市場(chǎng)信心，加大對疫情防控重要醫用和生活物資生產(chǎn)企業(yè)的信貸投放，全力支持各地盡快復工復產(chǎn)。
擴大金融業(yè)對外開(kāi)放是我國長(cháng)期堅持的政策導向，開(kāi)放的大門(mén)只會(huì )越開(kāi)越大，不會(huì )受到疫情影響。金融業(yè)是競爭性行業(yè)，擴大開(kāi)放有助于引入競爭，促進(jìn)繁榮和創(chuàng )新。從實(shí)際工作推進(jìn)看，疫情并未影響既定的金融開(kāi)放措施落地節奏，相關(guān)外資機構準入及法律修訂工作依然在有序進(jìn)行。這次《意見(jiàn)》的出臺，就是一次對接國際高標準規則，在更高水平上推進(jìn)金融開(kāi)放的充分體現。
下一步，人民銀行將以增強金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，繼續堅持市場(chǎng)化、法治化、國際化的原則，協(xié)同推進(jìn)金融業(yè)對外開(kāi)放、匯率形成機制改革和資本項目可兌換“三駕馬車(chē)”，進(jìn)一步推動(dòng)形成金融領(lǐng)域制度性、系統性全面開(kāi)放。
第一財經(jīng)：金融業(yè)開(kāi)放是否會(huì )增加金融體系風(fēng)險，在開(kāi)放的同時(shí)如何做好風(fēng)險防范工作？
陳雨露：金融業(yè)開(kāi)放不必然意味著(zhù)增加風(fēng)險。能否有效防范金融風(fēng)險主要取決于金融監管制度是否完善、金融市場(chǎng)是否有效、市場(chǎng)約束是否剛性、金融機構是否有良好的風(fēng)險控制水平。近年來(lái)，我國系統性風(fēng)險的評估、防范、預警和金融風(fēng)險處置機制和金融監管體系不斷完善，金融監管制度逐步建立，宏觀(guān)審慎管理框架日益完備，抵御金融風(fēng)險的能力大幅增強，更重要的是，我國經(jīng)濟長(cháng)期向好，國家治理體系和治理能力不斷增強，這些都是有效維護金融安全的重要保障。
下一步，在擴大金融業(yè)開(kāi)放的同時(shí)，我們將注重加強宏觀(guān)審慎管理，盡快補齊監管制度短板，提高金融監管的專(zhuān)業(yè)性和有效性，建好各類(lèi)“防火墻”，提高防范和化解重大風(fēng)險的能力，使監管能力與開(kāi)放水平相適應。在跨境資本流動(dòng)方面，我們將繼續建立健全“宏觀(guān)審慎+微觀(guān)監管”兩位一體管理框架，堅持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟與防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險并重，防范短期投機性資本大進(jìn)大出。我們還將加強跨境監管和處置合作，全面落實(shí)金融領(lǐng)域的關(guān)鍵國際標準和準則，降低跨境監管套利和風(fēng)險跨境傳染，堅決維護好金融穩定和金融安全。