日前，在上海陸家嘴金融城與國際信托與資產(chǎn)規劃學(xué)會(huì )舉行對話(huà)上，中國信登總裁張榮芳、交銀國際信托董事長(cháng)童學(xué)衛、華寶信托總經(jīng)理孔祥清等三位信托業(yè)人士圍繞“亞洲家族財富管理市場(chǎng)與機遇”主題分別發(fā)表演講，闡述信托參與社會(huì )財富管理與分配的發(fā)展前景、優(yōu)勢及相關(guān)建議。浦東新區區委常委，副區長(cháng)楊朝現場(chǎng)致辭；STEP全球董事會(huì )主席Nancy Golding，交行總行劉珺行長(cháng)在線(xiàn)對話(huà)交流。錦天城律所李憲明律師主持對話(huà)活動(dòng)。
張榮芳提出，近年來(lái)，伴隨我國經(jīng)濟和社會(huì )生活的快速發(fā)展，居民家庭財富與日俱增，財富管理意識不斷增強，基于具有財富傳承、風(fēng)險隔離的獨特功能，家族信托逐漸成為社會(huì )關(guān)注的熱點(diǎn)。根據中國信登相關(guān)數據顯示，截至2021年末家族信托存量規模已達3494.81億元；在2022年1月單月家族信托規模新增128.99億元，較上月增長(cháng)33.54%，創(chuàng )近一年內新高。改革開(kāi)放四十多年以來(lái)，信托業(yè)在致力于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和服務(wù)人民群眾日益增長(cháng)的財富管理需求過(guò)程中發(fā)揮了積極作用，但也面臨一定的轉型制約和困境，特別是因制度不健全導致信托制度在我國的效用不甚理想。為充分發(fā)揮信托制度破產(chǎn)隔離的獨特功能優(yōu)勢，促進(jìn)財富平穩傳承，應重點(diǎn)圍繞信托財產(chǎn)登記、非交易性過(guò)戶(hù)、信托稅收等內容完善制度設計。
童學(xué)衛表示，財富管理是信托重要的展業(yè)方向已成為共識，信托在自身定位上要注意把握“四性”：一是立足時(shí)代性。當前百年未有之大變局，新冠疫情改變了經(jīng)濟社會(huì )格局，要緊跟中國特色社會(huì )主義新時(shí)代發(fā)展步伐，順應政策、市場(chǎng)和客戶(hù)需求變化，升級財富管理理念，回歸財富管理本源。二是把握立場(chǎng)性。要牢記國有金融企業(yè)初心使命，心懷“國之大者”，堅持信托為民的立場(chǎng)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟和人民美好生活需要。三是發(fā)揮獨特性。在財富規劃、增值、傳承、養老、教育、慈善等領(lǐng)域積極作為，彰顯信托不可替代的價(jià)值。四是拓展普惠性。信托雖然定位為私募，投資起點(diǎn)100萬(wàn)，家族信托起點(diǎn)1000萬(wàn)。但為響應國家建設橄欖型社會(huì )號召，包括我司在內的很多信托公司，都在積極探索推進(jìn)起點(diǎn)30萬(wàn)元的家庭信托。信托產(chǎn)品既要有高風(fēng)險高收益的“高鐵商務(wù)座”，也應有低門(mén)檻低收益的“綠皮車(chē)硬座”，更多惠及廣大人民群眾，提升信托服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿(mǎn)意度。
孔祥清指出，信托公司切實(shí)履行家族信托受托人責任是新發(fā)展格局下滿(mǎn)足人民群眾美好生活需要、在高質(zhì)量發(fā)展中促進(jìn)共同富裕的內在要求；是實(shí)現金融業(yè)務(wù)“脫虛向實(shí)”，信托公司助力實(shí)體經(jīng)濟、踐行“家企欣榮，財富向善”新時(shí)代使命的重要抓手；是全面提升綜合服務(wù)能力、加強家族信托與其他金融工具緊密互動(dòng)的實(shí)際體現。信托公司作為受托人，是整個(gè)家族信托架構不可或缺的核心主體，通過(guò)為客戶(hù)構建綜合性財富管理平臺、資源整合平臺，滿(mǎn)足其包括但不限于財產(chǎn)保護、財富傳承、資產(chǎn)配置、經(jīng)營(yíng)管理、稅務(wù)統籌、公益慈善等在內的各類(lèi)需求。華寶信托將始終不忘初心、牢記使命，回歸信托業(yè)務(wù)本源，切實(shí)履行好受托人責任，為客戶(hù)提供更好的家族信托專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
據介紹，國際信托與資產(chǎn)規劃學(xué)會(huì )是家族信托和財富傳承規劃領(lǐng)域的全球性組織，也是該領(lǐng)域規模最大、最有影響力的專(zhuān)業(yè)機構。STEP于1991年在倫敦成立，目前在104個(gè)國家及地區擁有110個(gè)分支機構，有超過(guò)2.2萬(wàn)名注冊會(huì )員（正式會(huì )員TEP有1.4萬(wàn)名）。會(huì )員由律師、會(huì )計師、稅務(wù)規劃師和財富管理專(zhuān)業(yè)人士組成。