（銀監發(fā)〔2004〕93號）

各銀監局，銀監會(huì )直接監管的信托投資公司：

最近，一些信托投資公司因交易對手的風(fēng)險造成固有財產(chǎn)和信托財產(chǎn)損失，給信托投資公司和信托當事人造成較大風(fēng)險。為防范信托投資公司風(fēng)險，現就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、信托投資公司要將防范交易對手風(fēng)險作為其受托人盡職管理的重要內容。信托投資公司的交易對手包括其自營(yíng)和信托業(yè)務(wù)貸款、投資和拆借的交易對方，對外擔保業(yè)務(wù)的被擔保人，提供代理證券買(mǎi)賣(mài)服務(wù)的證券經(jīng)紀機構，代其處理部分信托事務(wù)的投資咨詢(xún)、投資管理等各類(lèi)機構。

二、信托投資公司不得以任何形式將信托財產(chǎn)轉委托給證券公司或其他機構進(jìn)行證券投資，不得利用信托方式為證券公司或其他機構進(jìn)行證券投資類(lèi)的融資。信托投資公司從事自營(yíng)和信托證券投資業(yè)務(wù)，必須以嚴格的標準和程序，審慎選擇市場(chǎng)信譽(yù)好的證券公司作為代理證券買(mǎi)賣(mài)的經(jīng)紀機構，并經(jīng)公司董事長(cháng)及總經(jīng)理簽字同意后執行；在信托合同中必須向信托當事人披露對證券經(jīng)紀機構的風(fēng)險盡職調查情況；應指定不同的部門(mén)和崗位調查證券經(jīng)紀機構的資信狀況，定期跟蹤、了解其風(fēng)險變化和人員異常變動(dòng)、有關(guān)部門(mén)對其采取的措施和評價(jià)、市場(chǎng)對該機構的評價(jià)等信息，及時(shí)向信托當事人進(jìn)行信息披露；妥善保管和定期更換交易密碼等重要文件和信息，嚴防操作風(fēng)險。

三、信托投資公司將資金運用于房地產(chǎn)、能源、基礎設施等領(lǐng)域時(shí)，應重點(diǎn)關(guān)注交易對手風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和政策風(fēng)險，并防止交易對手將資金用于非約定用途，造成風(fēng)險失控。

四、信托投資公司以信托財產(chǎn)從事貸款業(yè)務(wù)，應親自履行風(fēng)險審查、貸后跟蹤管理、貸款資金的監督使用和客戶(hù)還款能力動(dòng)態(tài)監測、貸款回收等管理職責，不得將主要信托事務(wù)管理職責轉委托給其他機構。

五、信托投資公司已辦理的業(yè)務(wù)不符合本通知要求的，要限期整改；已形成風(fēng)險或損失的，要妥善做好風(fēng)險化解和風(fēng)險處置預案，防止群體事件的發(fā)生。

六、各銀監局要把對信托投資公司防范交易對手風(fēng)險的監管作為風(fēng)險監管的重要內容，高度關(guān)注交易對手風(fēng)險狀況、資信狀況和履約能力及其變化情況，把交易對手風(fēng)險作為對信托投資公司風(fēng)險評估的重要內容。

請各銀監局將此文轉發(fā)至轄內信托投資公司，并對信托投資公司自營(yíng)和信托業(yè)務(wù)交易對手風(fēng)險情況進(jìn)行一次排查摸底，落實(shí)自有和信托資產(chǎn)運用的去向、用途和現狀，于2004年12月31日前上報銀監會(huì )。

                                                                                                      二〇〇四年十二月十五日