（銀監發(fā)〔2006〕65號）

各銀監局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，銀監會(huì )直接監管的信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司：

為鼓勵信托投資公司業(yè)務(wù)創(chuàng )新，促進(jìn)信托行業(yè)健康規范發(fā)展，銀監會(huì )決定開(kāi)展信托投資公司集合資金信托業(yè)務(wù)創(chuàng )新試點(diǎn)?，F就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、信托投資公司開(kāi)展集合資金信托業(yè)務(wù)創(chuàng )新試點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)創(chuàng )新試點(diǎn)）應在管理嚴謹、風(fēng)險可控的前提下進(jìn)行，符合本通知規定和有關(guān)監管要求，充分體現審慎經(jīng)營(yíng)、自律和市場(chǎng)約束原則。

二、信托投資公司開(kāi)展創(chuàng )新試點(diǎn)，應當經(jīng)中國銀監會(huì )批準。申請創(chuàng )新試點(diǎn)的信托投資公司應當符合下列條件：

（一）具有良好的公司治理、內部控制、合規和風(fēng)險管理機制；

（二）具有良好的社會(huì )信譽(yù)和業(yè)績(jì)，具有規范的透明度要求和信息披露制度；

（三）最近三年內沒(méi)有重大違法、違規行為，已結束的信托產(chǎn)品全部按合同約定履行，現有信托產(chǎn)品運行平穩；

（四）最近年度提足各項損失準備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣，自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監管要求；

（五）最近連續兩年監管評級優(yōu)秀或者良好；

（六）具有開(kāi)辦創(chuàng )新試點(diǎn)業(yè)務(wù)所需的機構、團隊和專(zhuān)業(yè)人員；

（七）具有相應的業(yè)務(wù)處理系統、會(huì )計核算系統、風(fēng)險管理系統及管理信息系統；

（八）銀監會(huì )規定的其他審慎性條件。

三、信托投資公司申請創(chuàng )新試點(diǎn)資格，應當向銀監會(huì )提出申請，并報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）申請書(shū)（含創(chuàng )新試點(diǎn)可行性報告、創(chuàng )新產(chǎn)品設想及主要風(fēng)險狀況描述）；

（二）公司營(yíng)業(yè)執照復印件、最近連續兩年經(jīng)中介機構審計的無(wú)保留意見(jiàn)的財務(wù)報告；

（三）公司已結束集合信托計劃統計表（見(jiàn)附表）；

（四）公司全部存續集合信托計劃運行狀況說(shuō)明；

（五）公司對公司治理、內部控制、合規和風(fēng)險管理機制的評估報告；

（六）負責創(chuàng )新試點(diǎn)的高管人員和主要專(zhuān)業(yè)人員名單、專(zhuān)業(yè)培訓及從業(yè)履歷；

（七）業(yè)務(wù)處理系統、會(huì )計核算系統、風(fēng)險管理系統及管理信息系統的詳細說(shuō)明；

（八）董事會(huì )同意參與創(chuàng )新試點(diǎn)的決議或批準文件；

（九）公司董事長(cháng)、總經(jīng)理對申報材料真實(shí)性、準確性和完整性的承諾書(shū)；對創(chuàng )新試點(diǎn)相關(guān)事項的真實(shí)、完整、合規和風(fēng)險控制等負直接責任的自律承諾書(shū)；

（十）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址和郵編；

（十一）銀監會(huì )要求提交的其他文件和資料。

四、信托投資公司申請創(chuàng )新試點(diǎn)資格，應逐級報批。銀監局負責初審并在收到完整的申報材料之日起20個(gè)工作日內審核完畢，報銀監會(huì )審批；銀監會(huì )直接監管的信托投資公司直接報銀監會(huì )審批。銀監會(huì )收到完整的申報材料后，組織評審委員會(huì )進(jìn)行評審，由提出申請的信托投資公司有關(guān)董事、高管人員、主要專(zhuān)業(yè)人員參加答辯，并在三個(gè)月內作出批準或不予批準的決定。

五、信托投資公司取得創(chuàng )新試點(diǎn)資格后，可以自行設計和推介創(chuàng )新產(chǎn)品。創(chuàng )新產(chǎn)品應當符合以下要求：

（一）委托人、受益人須為凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元人民幣的機構投資者，單個(gè)產(chǎn)品的信托合同份數不受數量限制，單個(gè)機構投資者的最低合同金額不低于100萬(wàn)元人民幣；

（二）信托期限應根據信托業(yè)務(wù)性質(zhì)、風(fēng)險特點(diǎn)和信托財產(chǎn)種類(lèi)審慎確定；

（三）信托財產(chǎn)應當實(shí)行第三方托管；

（四）信托資金的運用須符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規定；

（五）信托資金可以進(jìn)行組合運用，組合運用應有明確的運用范圍和策略；

（六）禁止將信托資金運用于信托投資公司關(guān)聯(lián)方，禁止以固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進(jìn)行交易，禁止將不同信托財產(chǎn)進(jìn)行相互交易；

（七）信托文件應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托投資公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）建立受益人大會(huì )制度，并在信托文件中載明大會(huì )的組成權限、召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)、會(huì )議形式等召集程序、議事程序和表決方式等事項；

（九）銀監會(huì )規定的其他信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規則。

六、信托投資公司推介創(chuàng )新產(chǎn)品，可以在注冊地以外地域采取私募式路演方式進(jìn)行，但不得通過(guò)報刊、電視、廣播和其他公共媒體進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳。

推介活動(dòng)應遵循下列原則：要有規范和相近的信息披露材料，明示業(yè)務(wù)的風(fēng)險收益特征，不得使用可能影響參與者進(jìn)行獨立風(fēng)險判斷的誤導性陳述；充分揭示參與信托活動(dòng)的風(fēng)險及風(fēng)險承擔原則；不得對過(guò)去的業(yè)績(jì)作夸大介紹或貶低同行；不得使用與法律文件和推介材料不符的文字，或者存在其他虛假內容、誤導性陳述或重大遺漏；如實(shí)披露專(zhuān)業(yè)團隊的履歷、專(zhuān)業(yè)培訓及從業(yè)經(jīng)歷。

七、創(chuàng )新試點(diǎn)公司辦理創(chuàng )新試點(diǎn)業(yè)務(wù)，應當于簽訂信托合同的同時(shí)，與委托人簽定信托資金管理運用風(fēng)險申明書(shū)。風(fēng)險申明書(shū)內容應當符合銀監會(huì )的有關(guān)規定，如實(shí)申明、充分揭示創(chuàng )新產(chǎn)品包含的行業(yè)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、法律風(fēng)險等各種風(fēng)險，并在風(fēng)險申明書(shū)醒目位置提示“投資者審慎投資、風(fēng)險自擔”。

 八、創(chuàng )新試點(diǎn)公司應當依照法律法規的規定和信托文件的約定按時(shí)披露信息，董事長(cháng)、總經(jīng)理和信托財務(wù)負責人應承諾對所簽署披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性負責，并依法承擔相應的法律責任。

九、銀監會(huì )或其派出機構可以定期不定期對創(chuàng )新試點(diǎn)公司有關(guān)情況進(jìn)行檢查評估。信托投資公司違反審慎經(jīng)營(yíng)規則和本通知要求從事創(chuàng )新試點(diǎn)活動(dòng)的，應當根據銀監會(huì )提出的整改建議，限期整改。對于在規定的時(shí)限內未能采取有效整改措施或者其行為造成重大損失的，銀監會(huì )將暫?；蛉∠磐型顿Y公司的創(chuàng )新試點(diǎn)資格，調低其監管評級水平，責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利，或者采取《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第三十七條規定的其他措施。

十、各類(lèi)金融機構可以依照有關(guān)法律法規的規定投資信托投資公司的創(chuàng )新產(chǎn)品。

十一、本通知自下發(fā)之日起實(shí)施。請各銀監局將本通知轉發(fā)給轄內各信托投資公司及有關(guān)金融機構，認真遵照執行并總結經(jīng)驗。創(chuàng )新試點(diǎn)期間如有重大問(wèn)題，要及時(shí)向銀監會(huì )報告。

附件：信托投資公司已結束集合資金信托計劃一覽表（略）

                                                           中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )

                                                             二〇〇六年八月十五日