銀監發(fā)[2017]47號
第一章 總則
第一條 為規范信托登記活動(dòng)，保護信托當事人的合法權益，促進(jìn)信托業(yè)持續健康發(fā)展，根據《中華人民共和國信托法》《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》等法律法規，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)信托登記是指中國信托登記有限責任公司（簡(jiǎn)稱(chēng)信托登記公司）對信托機構的信托產(chǎn)品及其受益權信息、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構規定的其他信息及其變動(dòng)情況予以記錄的行為。
本辦法所稱(chēng)信托機構，是指依法設立的信托公司和國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構認可的其他機構。
第三條 信托機構開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，應當辦理信托登記，但法律、行政法規或者國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構另有規定的除外。
第四條 信托登記活動(dòng)應當遵守法律、行政法規和國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構的有關(guān)規定，遵循誠實(shí)信用原則，不得損害國家利益和社會(huì )公共利益。
第五條 信托登記公司以提供信托業(yè)基礎服務(wù)為主要職能，應當堅持依法合規、穩健經(jīng)營(yíng)的原則，忠實(shí)履行信托登記和其他相關(guān)職能。
第六條 信托登記公司應當具有與信托登記活動(dòng)及履行其他職能相適應的場(chǎng)所、設施和安全防范措施，建立獨立、安全、高效的信托登記系統及相關(guān)配套系統，強化信息技術(shù)保障，切實(shí)保護信托當事人及其他相關(guān)方的合法權益。
第七條 國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構依法對信托登記及相關(guān)活動(dòng)實(shí)施監督管理。
第二章 信托登記申請
第八條 信托登記由信托機構提出申請，但法律、行政法規或者國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構另有規定的除外。
第九條 信托登記信息包括信托產(chǎn)品名稱(chēng)、信托類(lèi)別、信托目的、信托期限、信托當事人、信托財產(chǎn)、信托利益分配等信托產(chǎn)品及其受益權信息和變動(dòng)情況。
第十條 信托機構應當在集合資金信托計劃發(fā)行日五個(gè)工作日前或者在單一資金信托和財產(chǎn)權信托成立日兩個(gè)工作日前申請辦理信托產(chǎn)品預登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托預登記），并在信托登記公司取得唯一產(chǎn)品編碼。
申請辦理信托預登記的，應當提交下列文件：
（一）信托預登記申請書(shū)，包括信托產(chǎn)品名稱(chēng)、信托類(lèi)別、擬發(fā)行或者成立時(shí)間、預計存續期限、擬發(fā)行或者成立信托規模、信托財產(chǎn)來(lái)源、信托財產(chǎn)管理或者運用方向和方式、交易對手、交易結構、風(fēng)險提示、風(fēng)控措施、清算方式、異地推介信息、關(guān)聯(lián)交易信息、保管人信息等內容；
（二）法律、行政法規、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構要求的其他文件。
信托產(chǎn)品在信托預登記后六個(gè)月內未成立或者未生效的，或者信托機構未按照本辦法辦理信托初始登記的，信托機構已辦理的信托預登記自動(dòng)注銷(xiāo)，無(wú)需辦理終止登記。
信托機構辦理信托預登記后，信托登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的，應當重新申請辦理信托預登記。
第十一條 信托機構應當在信托成立或者生效后十個(gè)工作日內申請辦理信托產(chǎn)品及其受益權初始登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托初始登記）。
申請辦理信托初始登記時(shí)，應當提交下列文件：
（一）信托初始登記申請書(shū)；
（二）加蓋公章的信托文件樣本；
（三）法律、行政法規、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構要求的其他文件。
第十二條 信托存續期間，信托登記信息發(fā)生重大變動(dòng)的，信托機構應當在相關(guān)事項發(fā)生變動(dòng)之日起十個(gè)工作日內就變動(dòng)事項申請辦理信托產(chǎn)品及其受益權變更登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托變更登記）。
申請辦理信托變更登記時(shí)，應當提交下列文件：
（一）信托變更登記申請書(shū)；
（二）證明發(fā)生變更事實(shí)的文件；
（三）法律、行政法規、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構要求的其他文件。
第十三條 信托終止后，信托機構應當在按照信托合同約定解除受托人責任后十個(gè)工作日內申請辦理信托產(chǎn)品及其受益權終止登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托終止登記）。
申請辦理信托終止登記的，應當提交下列文件：
（一）信托終止登記申請書(shū)；
（二）受托人出具的清算報告；
（三）法律、行政法規、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構要求的其他文件。
第十四條 信托機構發(fā)現信托登記信息錯誤需要更正的，應當在發(fā)現之日起十個(gè)工作日內申請辦理信托產(chǎn)品及其受益權更正登記（簡(jiǎn)稱(chēng)信托更正登記）。
申請辦理信托更正登記的，應當提交下列文件：
（一）信托更正登記申請書(shū)；
（二）證明發(fā)生需要更正事實(shí)的文件；
（三）法律、行政法規、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構要求的其他文件。
第十五條 信托機構應當對所提供的信托登記相關(guān)文件和信息的真實(shí)性、準確性、完整性和及時(shí)性負責。
第三章 信托登記辦理
第十六條 信托登記公司接受信托機構提出的信托登記申請，依法辦理信托登記業(yè)務(wù)。
第十七條 信托機構申請辦理信托登記，應當根據本辦法和信托登記公司的規定，通過(guò)信托登記公司的信托登記系統提交信托登記信息，并上傳相關(guān)文件。
信托登記公司與信托機構應當建立專(zhuān)用網(wǎng)絡(luò )，實(shí)現系統對接，確保信托登記信息和相關(guān)文件報送安全、高效。
第十八條 信托機構提交的登記申請文件齊全且符合規定的形式要求的，信托登記公司在收到登記申請文件時(shí)應當出具受理憑證，該受理憑證的出具日為受理日。
信托機構提交的登記申請文件不齊全或者不符合規定的形式要求的，信托登記公司應當書(shū)面告知補正要求，并在收到完整的登記申請文件時(shí)出具受理憑證，該受理憑證的出具日為受理日。
第十九條 信托登記公司對信托機構提供的信托登記信息及相關(guān)文件進(jìn)行形式審查。
信托登記和本辦法第三十八條規定的信息公示不構成對信托產(chǎn)品持續合規情況、投資價(jià)值及投資風(fēng)險的判斷或者保證。
第二十條 對于符合登記條件的，信托登記公司應當自受理之日起兩個(gè)工作日內完成審查，并準予辦理信托登記。對于不符合登記條件的，信托登記公司應當自收到登記申請文件之日起兩個(gè)工作日內一次性告知信托機構需要補正的全部?jì)热?，并自收到完整補正材料之日起兩個(gè)工作日內完成審查。
第二十一條 信托登記公司應當在完成信托登記當日向信托機構出具統一格式的信托登記證明文書(shū)。
第四章 信托受益權賬戶(hù)管理
第二十二條 信托受益權賬戶(hù)是信托登記公司為受益人開(kāi)立的記載其信托受益權及其變動(dòng)情況的簿記賬戶(hù)。
委托人或者受益人根據自愿原則申請開(kāi)立信托受益權賬戶(hù)。
第二十三條 任一民事主體僅可以開(kāi)立一個(gè)信托受益權賬戶(hù)，國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構另有規定的除外。
任一信托產(chǎn)品或者其他承擔特定目的載體功能的金融產(chǎn)品僅可以開(kāi)立一個(gè)信托受益權賬戶(hù)，戶(hù)名應當采用作為管理人的金融機構全稱(chēng)加金融產(chǎn)品全稱(chēng)的模式。
第二十四條 信托受益權賬戶(hù)由信托登記公司集中管理。
第二十五條 委托人或者受益人可以委托信托公司等金融機構代辦信托受益權賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)。信托公司可以代辦信托受益權賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)；其他金融機構代辦信托受益權賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，由信托登記公司依申請評估確定。
委托人或者受益人應當向信托登記公司或者代理開(kāi)戶(hù)機構提交開(kāi)戶(hù)信息，且保證所提交的信息真實(shí)、準確、完整。代理開(kāi)戶(hù)機構應當核實(shí)并向信托登記公司提交委托人或者受益人的開(kāi)戶(hù)信息。
第二十六條 信托登記公司為符合條件的受益人開(kāi)立信托受益權賬戶(hù)，配發(fā)唯一賬戶(hù)編碼，并出具開(kāi)戶(hù)通知書(shū)。
信托登記公司和信托受益權賬戶(hù)代理開(kāi)戶(hù)機構應當對所知悉的委托人或者受益人開(kāi)戶(hù)信息以及信托受益權賬戶(hù)信息依法保密。
第二十七條 信托受益權賬戶(hù)采用實(shí)名制，不得出租、出借或者轉讓。
第二十八條 受益人可以依法查詢(xún)其信托受益權賬戶(hù)中記載的信托受益權信息。
第二十九條 受益人可以申請注銷(xiāo)或者委托代理開(kāi)戶(hù)機構代為申請注銷(xiāo)其信托受益權賬戶(hù)。當受益人出現民事行為能力喪失等情形時(shí)，信托財產(chǎn)法定繼承人或者承繼人等利害關(guān)系人，可以憑具有法律效力的證明文件，申請注銷(xiāo)或者委托代理開(kāi)戶(hù)機構代為申請注銷(xiāo)其信托受益權賬戶(hù)。
無(wú)信托受益權份額的信托受益權賬戶(hù)方可辦理注銷(xiāo)。
第五章 信托登記信息管理和使用
第三十條 信托登記公司負責管理和維護信托登記信息，確保有關(guān)信息的安全、完整和數據的依法、合規使用。
第三十一條 信托登記信息受法律保護，信托登記公司應當對信托登記信息及相關(guān)文件依法保密。
除法律、行政法規或者國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構規定可以公開(kāi)的情形外，任何單位或者個(gè)人不得查詢(xún)或者獲取信托登記信息。
第三十二條 除法律、行政法規規定或者國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構同意的情形外，信托登記公司不得將由信托登記信息統計、分析形成的有關(guān)信息進(jìn)行披露或者對外提供。
第三十三條 信托登記公司應當依據有關(guān)法律法規，建立保密制度，加強保密教育，采取相應的保密措施。
第三十四條 信托登記公司應當根據法律、行政法規、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構的規定以及信托文件約定的信托登記信息保密要求，設置不同級別的查詢(xún)權限：
（一）委托人、受益人僅可以查詢(xún)與其權利、義務(wù)直接相關(guān)且不違背信托文件約定的信托登記信息。當委托人、受益人出現民事行為能力喪失等情形時(shí)，信托財產(chǎn)法定繼承人或者承繼人等利害關(guān)系人，僅可以憑具有法律效力的證明文件申請查詢(xún)與其權利、義務(wù)直接相關(guān)的信托登記信息；
（二）信托機構僅可以查詢(xún)與其自身業(yè)務(wù)直接相關(guān)的信托登記信息；
（三）銀行業(yè)監督管理機構和其他有權機關(guān)僅可以在法定職責范圍內，依法查詢(xún)相關(guān)信托登記信息。
向信托登記公司申請信托登記信息查詢(xún)的，應當提交有效身份證明文件、授權文件和相關(guān)證明材料，并書(shū)面說(shuō)明查詢(xún)目的。
除法律明確規定或者授權外，任何單位或者個(gè)人不得查詢(xún)受益人的個(gè)人基本信息。
第三十五條 信托登記公司應當妥善保存信托登記信息及相關(guān)文件，自信托終止之日起至少保存十五年。
第三十六條 信托登記公司應當按月向國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構報告信托登記總體情況、信托業(yè)運行情況等信息，并按照國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構的要求定期或者不定期報告其他有關(guān)信息。
第三十七條 對信托機構未按規定辦理信托登記或者在信托登記中存在信息嚴重錯報、漏報的行為，信托登記公司應當及時(shí)將有關(guān)情況報告銀行業(yè)監督管理機構。
第六章 監督管理
第三十八條 集合資金信托計劃的信托登記基本信息應當在信托初始登記后五個(gè)工作日內在信托登記公司官方網(wǎng)站公示。
前款所稱(chēng)信托登記基本信息包括集合資金信托計劃名稱(chēng)、登記時(shí)間、產(chǎn)品編碼、信托類(lèi)別、受托人名稱(chēng)、預計存續期限、信托財產(chǎn)主要運用領(lǐng)域等內容，國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構另有規定的除外。
財產(chǎn)權信托進(jìn)行受益權拆分轉讓或者對外發(fā)行受益權的，參照集合資金信托計劃進(jìn)行公示。
第三十九條 銀行業(yè)監督管理機構對信托產(chǎn)品的發(fā)行、公示和管理履行日常監管職責,可以根據信托公司監管評級、凈資本狀況、風(fēng)險及合規情況等采取必要的監管措施。
履行法人監管職責的銀行業(yè)監督管理機構發(fā)現信托產(chǎn)品存在違法違規情形的，應當立即依法進(jìn)行處理。
第四十條 信托公司應當按照監管要求，定期更新并向信托登記公司報送有關(guān)的信托業(yè)務(wù)信息，以滿(mǎn)足信息披露和持續監管的需要。
第四十一條 信托登記公司、信托機構違反本辦法有關(guān)規定的，銀行業(yè)監督管理機構應當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及信托機構的穩健運行、損害受益人合法權益的，銀行業(yè)監督管理機構可以依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》等法律法規，采取相應的監管措施。
第四十二條 信托機構或者其工作人員偽造、變造登記申請文件，或者提交的登記申請文件存在重大錯誤給當事人或者利害關(guān)系人造成損失的，應當依法承擔相應法律責任。
第四十三條 信托機構或者其工作人員偽造、變造信托登記證明文件的，應當依法承擔相應法律責任。
第四十四條 信托登記公司或者其工作人員違反本辦法規定，導致信托登記錯誤或者泄露保密信息的，信托登記公司應當采取內部問(wèn)責措施，信托登記公司或者有關(guān)責任人員應當依法承擔相應法律責任。
第七章 附則
第四十五條 信托登記公司應當根據相關(guān)法律法規以及本辦法制定信托登記業(yè)務(wù)細則，報國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構批準后實(shí)施。
第四十六條 本辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構負責解釋。
第四十七條 本辦法自2017年9月1日起施行。
附：
銀監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人就《信托登記管理辦法》答記者問(wèn)